Инвестируй вместе с Geeko

Geeko - личный финансовый помощник инвестора.
Аналитика, новости, портфель,
гайды и другие аналитические инструменты

Получай новости от Geeko

Будь в курсе мировых событий и отслеживай финансовые новости в интересующих секторах, получай ежедневные рассылки в мессенджере

Анализируй вместе с Geeko

Рынок ценных бумаг динамичен и все время меняется. Отслеживай любые изменения, проводи анализ, прогнозируй и выбирай пути инвестирования

Создавай собственный портфель

Создавай свои портфели, наблюдай за ними и отслеживай изменения

Гайд для инвесторов

Прокачивай навыки инвестора в Гайд и изучай принципы инвестирования простым и понятным языком
Назад

Авторизация

Выполните действие в WhatsApp
для получения доступа

Предыдущий урок
Урок 4

Стратегии для новичков, опытных и продвинутых инвесторов

Стратегии позволяют выбрать правильный вектор развития инвестора. Каждый путь должен четко просматриваться. Идя по этой тропинке, вы сможете дойти до нужного места

Что вы узнаете сегодня:

1. В чем заключается стратегия инвестирования для начинающих

2. Что покупать начинающему инвестору

3. Как инвестировать в долгосрок

4. Как выглядит стратегия для опытных инвесторов

5. Стратегия инвестирования для PRO

6. Как происходит торговля опционами

Стратегия для начинающих инвесторов

Когда вы только начинаете свою инвестиционную карьеру, то нужно всегда начинать с малого и потихоньку двигаться к цели. Мы знаем, как хочется быстрее начать скупать акции и получать по $100-200 в день чистой прибыли. И это самая большая ошибка начинающих.

За первые недели трейдинга можно потерять свой капитал, но не расстраивайтесь и не останавливайтесь, продолжайте, это будет платой за обучение. Поэтому ТЕРПЕНИЕ и ПОСТОЯНСТВО остаются нашими главными правилами, если не хотите заплатить потерями.

Инвестировать и трейдить можно начинать и с $500, когда у вас есть четкий план. Есть такая стратегия, как Dollar-Cost Averaging, что в переводе означает Усреднение доллара. Ее суть: инвестировать и покупать акции каждый месяц на одну и ту же сумму.

Самое главное — проводить больше времени, следя за акциями, новостями, трендами, отчетами компании, графиками и так далее. То есть вам надо привыкать анализировать происходящее на рынке и с отдельно взятой компанией. Эта стратегия поможет вам начать, но в ваших руках соблюдать дисциплину, набраться терпения и инвестировать по $100 в месяц (можете и больше).

Что покупать начинающему инвестору?

Обычно начинающие инвесторы скупают очень дешевые акции за $1-2, что не является хорошей стратегией и, поверьте, точно вас не приведет к успеху. Либо наоборот, начинают покупать, что им нравится и что сейчас на «хайпе», на слуху у всех. Эти две тактики не сработают.

Выбирайте акции, которые интересны вам и в следующие 2-3 года смогут вырасти. Как всегда, анализ нужно начинать сверху вниз. Что на данный момент становится популярным? В 2020 году это компании, которые занимаются:

  • Медицинской марихуаной — Canopy Growth, Aurora Cannabis, Cronos Group.
  • Разработкой технологии дополненной и виртуальной реальности — Facebook, Sony, Intel, NextTech AR Solutions.
  • Роботостроением - Brooks Automation, ABB, Cognex.
  • Альтернативными источниками энергии - Renewable Energy Group, SolarEdge Technologies, Canadian Solar Inc.

Плюс к этому, нужно выбрать более консервативные компании, которые занимаются:

  • Продовольствием - Kraft Heinz, YUM! Brands, McDonald’s, Dunkin Donuts.
  • Товарами - Philip Morris, Colgate-Palmolive, Coca-Cola, Procter & Gamble.
  • Фармацевтикой - Pfizer, Johnson&Johnson, Novartis.
  • Интернетом и связью - Amazon, Google, Facebook, AT&T, Verizon.

То есть нужно делать ставку на будущее, но не забывать, какие компании будут востребованы всегда (при кризисе, пандемии, войне и так далее).

И как говорил великий Уоррен Баффет “нужно оставаться в кругу своей компетенции”, то есть рассматривать компании, бизнес которых вы понимаете или можете объяснить в двух предложениях.

Покупать эти акции надо, когда цена упала в связи с плохим отчетом или общим спадом на рынке. Как минимум нужно посмотреть статистику по компании и найти минимальную и максимальную цену акции за последний год (52 недели).

Например: компания Boeing (BA), которая в связи с пандемией COVID-19 упала в цене и доходила до $100 в марте 2020г. Посмотрев на диапазон цен за последние 52 недели, можно увидеть, что она варьировалась от $89 до $374.77. Учитывая, что сейчас цена находится на уровне $210.05, есть потенциал для роста.

Вариант инвестиций в долгосрок

Здесь мы поговорим об Индексных фондах и стратегии пассивного инвестирования.

Индексный фонд — это список публичных компаний: по географии, по сектору экономики и так далее. Такие списки помогают отслеживать положение отдельно взятой страны, так как эти компании являются основными драйверами экономик любых стран.

Рейтинговые агентства, такие как Standard and Poor’s, создают свои списки таких компаний. Одни из самых популярных индексов — это S&P 500 и Dow Jones Industrial Average. S&P 500 представляет собой список из 500 самых крупных компаний США.

В 1974 году Джон Богл создал компанию  Vanguard, цель которой была копировать эти индексы и покупать акции в соответствии с ними. Вся идея была в том, чтобы максимально уменьшить издержки по управлению капиталом инвесторов и дать возможность обычным людям покупать долю всего рынка и не тратить время на выбор индивидуальных компаний.

Логика заключалась в том, что за большой промежуток времени — 20, 30, 40 лет — рыночный индекс все равно обыгрывал любого трейдера и инвестора по прибыли и возвратности инвестиций. То есть чисто статистически даже на отрезке в 10 лет рыночный индекс вырастет больше, чем любой фонд активного трейдера.

Сейчас на рынке существуют такие инструменты, как Exchange-traded Funds (ETF) — это акция фонда, который имеет в себе несколько компаний. То есть, купив ETF, вы приобретаете сразу несколько долей разных компаний. Одним из самых популярных ETF на рынке является как раз S&P 500 или собрание 500 самых крупных американских компаний.

Покупая такой фонд, вы приобретаете долю в этих 500 компаниях. Есть несколько компаний, которые отслеживают этот индекс BlackRock с тикером SPY и Vanguard с тикером VOO.

Стратегия инвестирования

Вы можете покупать эти фонды каждый месяц или два (главное — постоянство) и вообще не париться о том, что происходит на рынке. По статистике, в большой промежуток времени — 20, 30 и 40 лет эти фонды все равно принесут больше прибыли, нежели отдельно взятые компании. Причем эта статистика учитывает все кризисы, спады на рынке, стагнацию и так далее.

Очень умные люди уже давно проверили эту теорию, сделали бэк-тестирование и сошлись во мнении. Даже самый успешный инвестор всех времен Уоррен Баффет в 2013 году, в одном из своих писем акционерам Berkshire Hathaway, советовал покупать индекс-фонды, а именно Vanguard S&P 500 index, VOO.

Если вы достаточно дисциплинированный и задались целью иметь хорошую подушку безопасности на свою старость, то такая стратегия может помочь вам в достижении этой цели.

Стратегия для опытных инвесторов

Вы уже достаточно времени провели, исследуя рынок, анализируя компании и изучая отчеты, новости по компаниям. На этом этапе у вас должно быть минимум пару тысяч долларов, вложенных в акции в среднесрочные идеи.

Казахстанские брокеры вроде Freedom Finance, Jysan Invest публикуют свои инвестидеи, аналитику по ценным бумагам США, с четким обоснованием по покупке и продаже. Читайте их на постоянной основе, так как это совершенно бесплатно.

Став более уверенным в своем инвестиционном стиле и проверив стратегию, можно смело переходить на следующий уровень. Но на этом ваше обучение не заканчивается, нужно еще усерднее изучать рынок.

Либо другой вариант: вы продолжаете использовать эту же стратегию следующие 20-30 лет и, скорее всего, придете к цифре в $500 000-$600 000, которые обеспечат вам безбедную старость.

Стратегия для продвинутых инвесторов

Здесь вы можете переходить на более сложные торговые стратегии по опционам. Далее весь курс будет посвящен именно трейдингу акций и опционов. С технической точки зрения, разницы нет, чем вы торгуете — акциями или опционами, так как анализ компаний и графиков к ним будет одинаковым.

Исполнение самих торгов немного отличается, как и капитал, который нужен для торговли. Для акций рекомендуемая сумма $25 000, так как придется использовать несколько тысяч, чтобы получить пару сотен долларов. А с опционами капитала в пару тысяч достаточно. Но мы должны вас предупредить, что трейдинг опционами связан с большим риском потери всего капитала.

Торговля опционами

Опционы — это контракты, которые дают право на покупку/продажу. В каждый контракт опциона входит 100 акций компании. Чтобы определить стоимость одного контракта на опцион, надо умножить цену опциона на 100. В опционах есть свои характеристики, которые вы должны знать наизусть:

Call опцион (колл) - контракт на повышение, который дает право на покупку акции по определенной цене на определенном промежутке времени. Здесь делается ставка на повышение цены самой акции.

Put опцион (пут) - контракт на понижение, который дает право на ПРОДАЖУ акции по определенной цене на определенном промежутке времени. Здесь делается ставка на ПОНИЖЕНИЕ цены самой акции.

Strike цена (страйк) - это фиксированная цена, на которую заключается контракт. То есть вы покупаете Колл/Пут опцион и выбираете целевую цену (страйк).

Пример. Сейчас цена акции Apple (AAPL) $119.21, и если я прогнозирую рост цены до $121-122, то я возьму Колл-опцион со страйком в 120-125. И наоборот, если я прогнозирую падение цены до $118-117, то я возьму Пут-опцион со страйком в 115-120. Чем дальше страйк от цены акции, тем меньше двигается цена опциона, и наоборот, чем ближе страйк к цене акции, тем больше двигается цена опциона.

Пример с Колл-опционом

Вы хотите приобрести акции Apple (AAPL) по определенной цене в определенный промежуток времени в ожидании хорошей новости о новом продукте. Вы не хотите покупать сами акции, и здесь на помощь приходят опционы.

Нужно купить Колл-опцион, который вам дает право на покупку акции по фиксированной цене на определенном промежутке времени. Предположим, вы купили этот опцион за 1.82 и заплатили за него $182 (1.82 x 100 = $182).

Далее, ваш анализ оказался правильным, и цена акции Apple (AAPL) выросла на пару долларов. Но ваш опцион покажет рост в несколько десятков процентов.

Это реальный трейд. Мы купили Колл-опцион по цене 1.82, с датой экспирации 16 октября 2020 года, со страйком в 120, в надежде сыграть на ожидании презентации iPhone 12, но продали этот опцион за день до самой презентации, так как реакция рынка была непредсказуема. Сумели заработать 171% или $197.50 за один день.

Пример с Пут-опционом

Компания Nvidia (NVDA) – производитель процессоров. На данный момент цена акции компании $540, и вы предполагаете, что скоро она упадет в связи с плохими новостями или проблемами в компании. Для этого вы покупаете Пут-опцион по 2.94, заплатив в общем $294 (2.94 x 100 = $294), со страйком 13 ноября 2020 года. Ваш анализ подтверждается, и на графике вы видите, как цена начинает потихоньку идти вниз. Это также был реальный трейд, который мы взяли только на основании технического анализа графика Nvidia (NVDA). За пару минут смогли заработать 64.12% или  $188.50.

Чисто в аналитических целях давайте посчитаем, сколько денег нам потребовалось бы, если бы торговля шла акциями вместо опционов, чтобы заработать те же $188.50. Цена акции $540 и она упала до $537.50, разница в $2.50. Теперь делим прибыль $188.50 на $2.50 и получаем 75.4 или 76 акций. После чего умножаем 76 на $540 и получаем $41.040. То есть потребовался бы капитал в $41.040, чтобы получить ту же прибыль в $188.50 с этого трейда.


Использовав опцион, который стоил $294, получили больше 60% возврата. Далее мы расскажем, как анализировать графики и когда покупать и продавать опционы.

Итоги урока

Вариантов стратегий для инвестирования довольно много. В зависимости от уровня инвестора, стартового капитала, навыков и знаний следует подбирать правильную стратегию. Не стоит заходить на поле для профессионалов, если еще нет опыта инвестирования для начинающих. Не нужно спешить и бояться, следует выбирать правильный, рациональный путь.

В зависимости от метода инвестирования подбирается та или иная стратегия. Как правило, начинающим инвесторам рекомендуется стартовать с недорогих акций, опытные могут глубже изучать рынок и работать с более крупными суммами. Для тех, кто уже научился на небольших сделках получать выгоду, можно переходить к опционам и серьезной торговле. Но помните, что путь должен быть размеренным и постепенным.

Урок 5

Анализ публичных компаний. Фундаментальный анализ

Аналитика - главное оружие инвестора. Фундаментальный анализ поможет понять, есть ли смысл инвестировать в компанию и какой ожидается прирост капитала.